Como conciliar as vendas de cartão do dia#
Esta página resolve a conferência do cartão: acompanhar o líquido a receber, casar a venda do caixa com o repasse da adquirente, tratar divergência de taxa e resolver o recebível que ficou sem taxa. Quem opera: a conciliação ou o responsável financeiro.
Antes de começar — você precisa de:
- permissão
financeiro.conciliacao; - Adquirentes e Taxas de cartão cadastradas — ver Formas de pagamento e taxas;
- o turno de caixa conferido: é a conferência do malote que libera a receita e gera os recebíveis de cartão.
Passo a passo — conferir o dia#
- Abra
Financeiro > Conciliação de cartões. - Leia os quatro cartões: A receber (líquido), Taxas, Recebido e Divergências.
- Clique no chip Caem hoje e confira o que a adquirente deve repassar hoje.
- Para cada recebível que caiu, clique em Recebido quando o valor tiver entrado na conta.
- Quando o valor creditado divergir do previsto, clique em Divergente e depois em Reabrir para voltar a tratar.
- Se aparecer a etiqueta Sem taxa — cadastre, clique em Não tem taxa (quando a combinação realmente não tem taxa) ou cadastre a taxa em
Financeiro > Taxas de cartão. - Confira o chip Divergentes até zerar.
Passo a passo — lançar um recebível manualmente#
Use quando a venda em cartão não foi gerada automaticamente.
- Abra
Financeiro > Conciliação de cartões. - Clique em Lançar recebível.
- Escolha a Adquirente.
- Informe a Bandeira.
- Escolha a Modalidade.
- Se for crédito parcelado, informe as Parcelas.
- Informe o Valor bruto (R$).
- Informe a Data da venda e, se tiver, o NSU / autorização.
- Salve. O sistema resolve a taxa, calcula o líquido e a data prevista.
Campos e o que significam#
Ficha do recebível#
| Campo | O que é | Observação |
|---|---|---|
| Adquirente * | a credenciadora | a lista traz apenas adquirentes ativas no momento em que a ficha carregou |
| Bandeira * | a bandeira do cartão | ex.: Visa, Master, Elo |
| Modalidade * | Débito, Crédito à vista ou Crédito parcelado | — |
| Parcelas | número de parcelas | aparece só no crédito parcelado. O rótulo sugere 6. Se a modalidade não for parcelada, o sistema fixa em 1 |
| Valor bruto (R$) * | valor cheio da venda | obrigatório |
| Data da venda | data da venda | — |
| NSU / autorização | identificador da transação | ajuda a casar com o extrato da adquirente |
| Observação | texto livre | — |
Filtros e cartões#
Chips: Todos, A receber (previsto), Recebidos (recebido), Divergentes
(divergente), Caem hoje (data prevista igual a hoje), Sem taxa (sem taxa cadastrada).
| Cartão | O que é |
|---|---|
| A receber (líquido) | soma do líquido dos recebíveis previstos |
| Taxas | soma do custo da adquirente nos previstos |
| Recebido | soma do líquido já conciliado |
| Divergências | quantidade de recebíveis divergentes ("investigar") |
Situações e ações#
| Etiqueta | Estado | O que significa | Ações |
|---|---|---|---|
| Previsto | previsto | a venda existe e o repasse é esperado | Recebido e Divergente |
| Recebido | recebido | o repasse foi confirmado | Reabrir |
| Divergente | divergente | o valor creditado não bateu | Resolver (recebido) e Reabrir |
Além dessas, o recebível pode oferecer Não tem taxa — que aparece em qualquer situação, e não só em Previsto. Isso é deliberado: depois da conciliação quem manda é o extrato, e sem essa saída um recebível conciliado com taxa pendente travaria a DRE daquele mês para sempre, sem nenhum botão que resolvesse.
O que cada linha mostra#
| Elemento | O que é |
|---|---|
| Título | Adquirente Bandeira |
| Etiquetas | Líquido R$ …, a situação e, quando for o caso, Sem taxa — cadastre |
| Subtítulo | Bruto R$ …, a taxa percentual, o número de parcelas e a data prevista ("cai dd/mm") |
Resultado esperado#
- O recebível sai de A receber e passa a compor Recebido.
- O cartão Divergências volta a zero.
- O resumo mostra o líquido a receber e o custo em taxas, e avisa quando há divergência ou recebível sem taxa.
- Sem recebível nenhum, o resumo orienta: "Lance as vendas em cartão (ou ligue a geração automática) para acompanhar o líquido a receber."
- O líquido previsto aparece no Fluxo de caixa na data prevista.
Se algo der errado#
| Sintoma | Causa provável | O que fazer |
|---|---|---|
| "informe o valor bruto da venda" | Valor bruto (R$) vazio | informe o valor |
| "informe adquirente e bandeira" | Adquirente ou Bandeira vazio | preencha os dois |
| "taxa nao cadastrada para \<adquirente\> / \<bandeira\> / \<modalidade\> -- cadastre em Taxas de cartao" | combinação sem taxa | cadastre a taxa e repita o lançamento. A recusa não cria um recebível. Use Não tem taxa somente em recebíveis já existentes, após conferir o contrato |
| "adquirente \"\<nome\>\" nao encontrada -- ela pode ter sido renomeada ou desativada; recarregue a tela e selecione de novo" | a adquirente mudou entre o carregamento da ficha e o envio | recarregue a tela e selecione de novo |
| "sem permissao para conciliar cartoes" | falta financeiro.conciliacao | peça a permissão |
| "nenhuma loja autorizada para consultar a conciliacao" | seu usuário não tem loja no escopo | peça acesso a uma loja |
| O resumo avisa "N recebível(is) SEM taxa cadastrada (líquido = bruto)" | falta taxa para a combinação | cadastre a taxa, ou marque Não tem taxa |
| Não há recebível nenhum, mesmo com venda em cartão | o turno de caixa ainda não foi conferido | confira o malote em Caixa Geral e tesouraria |
| A DRE do mês está bloqueada por taxa pendente | recebível com taxa incompleta | resolva pelo chip Sem taxa |
| O valor creditado difere do previsto | taxa ou prazo divergentes do contrato | marque Divergente e investigue; ajuste a taxa se o contrato mudou |
Como funciona por dentro#
- A geração automática vem da conferência do caixa. Ao conferir o malote, as vendas liberadas no portão de receita têm os pagamentos em cartão transformados em recebíveis. Falha nessa geração não desfaz a conferência: a geração é idempotente e a próxima conferência ou rodada recupera.
- A taxa é resolvida na hora do lançamento. O sistema consulta a tabela de taxas por adquirente, bandeira, modalidade e faixa de parcelas.
- Adquirente ausente não é silenciada. Antes, não encontrar a adquirente fazia o cálculo seguir com "não antecipa" e antecipação zero por baixo do pano — líquido e data prevista saíam errados sem nenhum aviso. Hoje isso é erro explícito.
- Parcela é fixada em 1 nas modalidades não parceladas, mesmo que o formulário mande outro valor.
- Taxa incompleta é falha fechada. O sistema considera "completa" apenas a taxa resolvida pela tabela ou marcada explicitamente pelo operador — o sistema nunca infere taxa zero.
A regra de cálculo#
O líquido é bruto × (1 − taxa efetiva), onde a taxa efetiva é o MDR (taxa da adquirente na faixa) mais
a antecipação média, quando há antecipação. A antecipação média em n parcelas é
antecipação mensal × (n+1)/2, porque cada parcela é adiantada um número diferente de meses. O detalhamento está em
Formas de pagamento e taxas.