Como ler o fluxo de caixa e saber se vai faltar dinheiro#

Esta página resolve a pergunta "dá para pagar o que vem aí?". Ela mostra como o ERPia projeta entradas e saídas por dia, o que é previsto e o que é realizado, e por que um valor pode aparecer retido sem entrar na conta. Quem opera: o gestor, o controller ou o responsável financeiro.

Antes de começar — você precisa de permissão financeiro.ver e de títulos lançados com vencimento. Sem título, não há projeção.

Passo a passo#

Abra Financeiro > Fluxo de caixa.
Escolha a janela no chip: 7 dias, 15 dias ou 30 dias.
Se você responde por mais de uma loja, selecione a Loja no filtro.
Leia os quatro cartões de topo: Saldo em caixa, A receber, A pagar e Saldo projetado.
Leia o resumo em linguagem clara no topo da lista — ele já diz o saldo projetado e, quando for o caso, em que dia o caixa fica negativo.
Percorra a lista dia a dia. Cada linha mostra "Entram … · Saem …" e o saldo acumulado daquele dia.
Se aparecer a linha Retido no portão de conferência, trate os fechamentos no Caixa Geral para liberar a receita.
Se aparecer a linha Vencidos (em atraso), priorize a cobrança e renegocie o que for possível.

Campos e o que significam#

Cartões de topo#

Cartão	O que é	Observação
Saldo em caixa	o dinheiro já em caixa, vindo do Caixa Geral (entradas − saídas lançadas lá)	subtítulo "inicial (Caixa Geral)". Fica vermelho quando é negativo
A receber	tudo que está previsto entrar na janela	subtítulo "próximos \<N\>d"
A pagar	tudo que está previsto sair na janela	subtítulo "próximos \<N\>d"
Saldo projetado	saldo inicial + entradas previstas − saídas previstas	subtítulo "inicial + \<N\>d". Fica vermelho quando é negativo

Filtros#

Filtro	O que faz
7 dias	janela de 7 dias, contando hoje
15 dias	janela de 15 dias
30 dias	janela de 30 dias
Loja	restringe a uma loja do seu escopo; sem escolha, considera as lojas que você pode ver

Linhas da lista#

Linha	O que mostra
Hoje · dd/mm	o dia corrente, com entradas, saídas e o saldo acumulado
Amanhã · dd/mm	o dia seguinte, no mesmo formato
dd/mm	os demais dias da janela
Retido no portão de conferência	quanto está retido por falta de conferência de caixa, com a explicação "Vendas aguardando conferência do caixa — entram no financeiro após conferir no Caixa Geral"
Vencidos (em atraso)	quanto entra e quanto sai com vencimento já passado, e o saldo entre os dois

Só aparecem na lista os dias que têm movimento. Dia sem entrada e sem saída não vira linha vazia.

O que compõe cada lado#

Lado	Composição
Entradas	contas a receber em aberto (pelo vencimento) + recebíveis de cartão (pelo valor líquido, na data prevista)
Saídas	contas a pagar em aberto (pelo vencimento)
Vencidos	títulos em aberto com vencimento antes de hoje. Eles entram na linha Vencidos, não na projeção dia a dia
Retido	receita de venda cujo fechamento de caixa ainda não foi conferido. Não soma no saldo projetado

Resultado esperado#

O resumo diz, em uma frase, o saldo em caixa, o que entra, o que sai e o saldo projetado da janela.
Se algum dia ficar negativo, o resumo aponta a data e o valor: "Em dd/mm o caixa fica negativo (R$ …)".
Se houver atraso a pagar, o resumo avisa: "Há R$ … a pagar em atraso."
Se houver receita retida, o resumo diz quanto e manda conferir os fechamentos no Caixa Geral.
Sem movimento previsto, o resumo orienta: "Sem movimento previsto na janela (lance contas a pagar/receber com vencimento)."

Se algo der errado#

Sintoma	Causa provável	O que fazer
"Sem movimento previsto na janela (lance contas a pagar/receber com vencimento)."	não há título em aberto com vencimento na janela	lance os títulos, ou amplie a janela para 30 dias
Saldo em caixa zerado ou negativo, com dinheiro na gaveta	o saldo inicial vem do Caixa Geral, não da gaveta do PDV	lance a abertura e as sangrias em `Financeiro > Caixa Geral`
Aparece Retido no portão de conferência e o saldo parece baixo	há turno com fechamento não conferido	confira o malote no Caixa Geral. A receita entra depois da conferência
A projeção mostra entradas que não vão acontecer	títulos em aberto vencidos ou de cliente inadimplente	trate em Contas a receber
O saldo projetado não muda depois de dar baixa em um título	o título baixado deixa de ser "em aberto" e sai da projeção	é o comportamento esperado
Um dia aparece sem linha mesmo tendo movimento	dia sem entrada e sem saída não gera linha	confira o vencimento dos títulos

Como funciona por dentro#

Saldo inicial vem do Caixa Geral. A conta é entradas − saídas lançadas lá; por isso, um caixa que nunca reportou deixa o saldo inicial em zero.
O portão de conferência é uma decisão de produto. Dinheiro de venda cujo caixa ainda não foi conferido não é saldo confiável: ele fica fora da projeção de propósito e vira entrada quando o gestor conferir o fechamento.
Vencidos ficam separados. Título vencido não entra no dia em que venceu — ele aparece na linha Vencidos, para não distorcer a projeção dos próximos dias.
Recebível de cartão entra pelo líquido. O que entra é o valor líquido, na data prevista de repasse — a taxa da adquirente já está descontada. Ver Conciliação de cartões.