Como controlar o fiado, dar baixa e cobrar o atrasado#
Esta página resolve o que os clientes devem: lançar o fiado, receber, dar baixa, acompanhar a carteira e cobrar o atrasado. Quem opera: o contas a receber ou o responsável da loja.
Antes de começar — você precisa de:
- permissão
financeiro.conta_receber; - a loja do título;
- o plano de contas com as categorias de recebimento — ver Plano de contas e DRE.
Passo a passo — incluir um fiado#
- Abra
Financeiro > Contas a receber. - Clique em Incluir fiado.
- Informe o Cliente.
- Se tiver, informe o CPF/CNPJ (opcional).
- Descreva em Descrição (ex.: "fiado da feira").
- Informe o Valor e o Vencimento.
- Escolha a Classificação (plano de contas) e a Loja.
- Salve. O título nasce Em aberto.
- Se houver divisão entre lojas, abra Ratear entre lojas na linha do título salvo.
- Confira as partes e salve o rateio.
Passo a passo — receber#
- Localize o título. Para priorizar cobrança, use o chip Atrasados ou Esta semana.
- Clique em Registrar baixa para registrar um recebimento parcial ou com dados próprios, ou em Marcar recebida para quitar o título.
- Confira o saldo e confirme a baixa. Uma baixa parcial mantém o título Em aberto, com o saldo restante. O título passa a Recebida somente quando as baixas acumuladas quitam o valor total.
- Para desfazer um recebimento lançado por engano, clique em Estornar.
Passo a passo — estornar#
- Localize o título, aberto ou quitado, que contém a baixa incorreta.
- Clique em Estornar.
- Escolha a Liquidação a estornar.
- Confirme.
- Confira o saldo restante e a situação do título.
O estorno desfaz a baixa selecionada. Outras baixas permanecem registradas.
Passo a passo — cobrar o atrasado#
- Clique no chip Atrasados.
- Leia o resumo: ele informa quanto os clientes devem no total e quantos estão atrasados.
- Percorra a lista: cada linha atrasada tem a etiqueta Venceu dd/mm em cor de risco.
- Priorize os maiores valores e os mais antigos.
- Feito o acordo, registre o recebimento com Registrar baixa (total ou parcial).
Campos e o que significam#
Ficha do título#
| Campo | O que é | Observação |
|---|---|---|
| Cliente * | quem deve | obrigatório |
| CPF/CNPJ (opcional) | documento do cliente | — |
| Descrição | identificação do título | ex.: "fiado da feira" |
| Valor * | valor do título | aceita o formato 1.234,56 |
| Vencimento | data de vencimento | campo de data |
| Classificação (plano de contas) | a que categoria o recebimento pertence | é o que leva o valor para a linha certa da DRE |
| Loja | loja do título | aparece na lista para você conferir onde o título caiu |
Registrar baixa#
| Campo | Como preencher |
|---|---|
| Valor em centavos | Informe um inteiro positivo. Para R$ 10,50, informe 1050. O campo começa com o saldo restante. |
| Ocorrido em | Confira o instante pré-preenchido. O formato é RFC3339, com data, hora e fuso, por exemplo 2026-10-15T09:00:00-03:00. |
| Forma de pagamento | Informe a forma usada na operação. |
| Conta financeira | Escolha a conta ativa apresentada para a loja e o rateio. A exigência depende do corte configurado pela empresa. |
| Observação | Registre informações que ajudem a conferir a baixa. |
Marcar paga ou Marcar recebida também abre a confirmação da quitação com a conta financeira.
O parâmetro financeiro.conta_obrigatoria_a_partir_de usa a data de registro no servidor.
Uma data de pagamento anterior não dispensa uma exigência já vigente.
Fonte conferido: , funções de montagem e validação do modal,
na revisão b3dc478f37316453140e22a082dfbb44e594605d.
Rateio entre lojas#
| Campo | O que é | Observação |
|---|---|---|
| Ratear entre lojas | distribui o valor entre as lojas | o aviso explica: "O título continua na loja de origem; o rateio diz quanto cada loja absorve no balancete." |
Filtros, cartões e agrupamento#
Chips: Todas, Atrasados, Esta semana, Em aberto, Recebidos.
| Cartão | O que é |
|---|---|
| A receber | soma do saldo restante das contas abertas |
| Atrasados | subconjunto das abertas já vencidas |
| Vence esta semana | subconjunto das abertas que vence em até 7 dias |
| Recebidos (mês) | soma do valor total das contas recebidas |
A lista se chama Fiado dos clientes. No filtro Todas, as recebidas saem da lista principal e vão para o grupo colapsável Recebidas (mês).
Etiquetas de cada linha#
| Etiqueta | Quando aparece |
|---|---|
| Venceu dd/mm | o vencimento já passou |
| Vence dd/mm | vencimento próximo (cor de atenção) ou distante (cor neutra) |
| Sem vencimento | o título não tem data de vencimento |
| Recebida / Cancelada | situação do título |
| saldo R$ … | houve baixa parcial; mostra o que falta |
| Parceiro | o cliente está vinculado a um parceiro do cadastro |
Situações do título#
| Situação | Estado | O que significa |
|---|---|---|
| Em aberto | aberta (padrão) | tem saldo a receber, mesmo com baixa parcial; aceita nova baixa |
| Recebida | recebida | já recebido; aceita estorno |
| Cancelada | cancelada | estado terminal; não oferece ação |
Resultado esperado#
- O título aparece em Em aberto e compõe o cartão A receber.
- Depois da quitação total, ele sai da lista principal e vai para o grupo Recebidas (mês).
- O resumo informa: "Os clientes devem R$ … em N fiado(s) em aberto. N atrasado(s) — priorize a cobrança."
- O título entra na projeção de entrada do Fluxo de caixa pela data de vencimento.
Se algo der errado#
| Sintoma | Causa provável | O que fazer |
|---|---|---|
| "informe o cliente" | Cliente vazio | preencha o cliente |
| "informe um valor valido" | Valor vazio ou inválido | informe o valor, por exemplo 1.234,56 |
| "conta nao encontrada" | o título foi alterado ou removido por outra pessoa | recarregue a tela |
| Estornar não aparece | não há baixa registrada, ou o título está cancelado | confira a situação |
| Estornar não aparece em título cancelado | cancelado é terminal e não oferece ação | crie um título novo, se ainda for devido |
| O título recebido não aparece na lista | no filtro Todas, as recebidas vão para o grupo Recebidas (mês) | abra o grupo, ou use o chip Recebidos |
| Um recebimento do PDV não aparece | o caixa ainda não sincronizou o evento | aguarde a sincronização; o evento é idempotente e não duplica a baixa |
| O título do PDV baixou em conta inesperada | o fiado do PDV baixa pela conta de caixa declarada da loja do terminal, resolvida no servidor | confira a conta de caixa declarada para a loja |
Como funciona por dentro#
- A baixa do PDV é idempotente por UUID do evento. O identificador deriva somente do evento original, então reenviar o lote não cria outra baixa, mesmo se a projeção de caixa já tiver sido aplicada antes.
- Ninguém escolhe a conta do fiado do PDV: ela é a conta de caixa declarada para a loja do terminal, resolvida no servidor.
- Loja sem conta de caixa declarada não impede a baixa: ela segue registrada como "conta não informada".
- Falha real de banco ao ler a conta propaga — quando o lançamento por origem está ligado, baixa sem conta por falha de leitura é recusada de propósito.
- O estado decide as ações. Em aberto oferece baixa e, se já houver baixa, estorno; recebida oferece estorno; cancelada não oferece ações — a mesma regra vale para contas a pagar e a receber.
O que o produto tem e o que ele não tem. Esta tela entrega filtros (Atrasados, Esta semana), cartões e a carteira por cliente a partir dos títulos. Ela não tem: limite de crédito por cliente, aging formal por faixa e régua de cobrança automática — não há esses recursos no produto. Cobrança aqui é trabalho humano guiado pelos filtros; se a loja usa régua própria, ela vive fora do ERPia.